ファイナンシャルプランナー（FP）資格試験ガイド

ファイナンシャルプランナー（FP）資格試験ガイド tag:financial.violetmoon.org,2008://1 2008-04-26T08:10:08Z ファイナンシャルプランナー試験（FP試験）のための情報を紹介しています。 Movable Type 3.2-ja-2 おすすめ FP関連サイト：ファイナンシャルプランナー試験コミュニティ tag:financial.violetmoon.org,2007://1.261 2008-04-11T15:47:21Z 2008-04-26T08:10:08Z

相互リンクのお申し込みをいただきました♪ FP試験合格を目指す人たちが交流し、意見を交換し合うことのできるサイトです。

ataru http://www.fp-community.com/]]> FP資格試験ガイドが運営するサイト集 tag:financial.violetmoon.org,2007://1.141 2007-03-14T01:58:43Z 2007-03-14T02:02:19Z

FP試験ガイドが運営している、他の資格関連サイトです。

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]]> ファイナンシャルプランナー（FP)の起源って？ tag:financial.violetmoon.org,2007://1.128 2007-01-05T12:16:57Z 2007-01-05T12:25:01Z

FPという概念は、もともとアメリカで生まれ、日本で初めてファイナンシャルプランナーに関する協会（JAFP）が説リスされたのは1987年になります。

ataru ファイナンシャルプランナーの起源ファイナンシャルプランナーの始まりは 1930年代保険外交員が自社の商品を売るために活用した営業手法にあるといわれています。そこから、1960年代になると、職業として本格的なFP（ファイナンシャルプランナー）が登場してきます。FPが発展してきた理由としては、金融の発展・個人の資産増大・税制の問題などがあるそうです。 70～80年代には、FPに関する教育なども整備され、今に至っています。

日本でのFP

日本へファイナンシャルプランナーが入ってきたのは、アメリカよりもだいぶ後。組織として日本FP 協会ができたもの、1987年です。その分、後の普及には目を見張るものがありますね。]]> FPカテゴリ登録検索エンジン tag:financial.violetmoon.org,2006://1.105 2006-11-29T14:29:38Z 2006-11-30T03:39:48Z

ファイナンシャルプランナー（FP）資格試験ガイドが登録している検索エンジンです。

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]]> ファイナンシャルプランナー（FP）関連資格：中小企業診断士 tag:financial.violetmoon.org,2006://1.81 2006-11-09T17:06:25Z 2006-11-09T17:10:19Z

中小企業診断士中小企業診断士は、国家資格として認定されている企業診断の専門家で...

ataru 中小企業診断士中小企業診断士は、国家資格として認定されている企業診断の専門家です。経営コンサルタントとして企業や商店の経営指導を行なうほか、企業の経営顧問、教育訓練のインストラクター・トレーナー、経営セミナーの講師などをその資格の活用方法としています。中小企業診断士になるためには、（社）中小企業診断士協会が実施する試験に合格するか、中小企業大学校が行なっている中小企業診断士養成課程（1カ年）を修了する必要があります。中小企業診断士は、比較的新しい資格ということもあってか、100万を超えるといわれる企業数に比べて、わずか20000人にも達していません。今、とてもニーズが高まっている資格試験の一つです。 → 中小企業診断士資格・試験情報]]> 死亡保険は自殺では本当に支払われない？ tag:financial.violetmoon.org,2006://1.72 2006-09-30T01:15:46Z 2006-09-30T01:22:37Z

サスペンスドラマじゃありませんが、「自殺だと保険金がおりないから・・・云々」という話を耳にします。でも、実際はそうとは限らなかったりします。

ataru FPマメ知識：自殺でも、死亡保険金が支払われることも・・・実は、自殺でも死亡保険金が支払われることもあります。とは言っても、さすがに加入してすぐの自殺には保険金は支払われません。一般的には、加入後2年間での自殺には支払われないようです。逆に言えば、加入2年後の自殺には保険金は支払われることになります。各保険によっても事情が異なりますので、FP（ファイナンシャルプランナー）として適切なアドバイス・・・なんてことはないですね。

なぜ2年間か？

これにはいろいろ説がありますが、有力な説としては、「人は2年間もの間、『自殺しよう』とは思い続けることはできない」とのことです。本当にこれがただしいのか、なんなのか良く分かりませんが、実はこんなはなしが、ファイナンシャルプランナーの試験にたまにでてきたりもします。さて真実は・・？]]> 源泉徴収の由来は？ tag:financial.violetmoon.org,2006://1.71 2006-09-26T07:03:21Z 2006-09-26T07:10:26Z

会社員の方なら、給料から引かれている源泉徴収。あるいは、個人事業の方なら青色申告などの手続きをすることもありますよね。このよ源泉徴収、意外なところから発祥しています。

ataru ヒトラーが始めた源泉徴収？実は、源泉徴収の制度を始めて採用したのはあのナチスドイツのヒトラーと言われています。採用した理由は簡単。

税金のとりっぱぐれをなくし、確実に徴収する
税金のことに無関心になってもらい将来増税しやすくするため

だそうです。うーん、まぁ目的は始めからそんなところだったのでしょうか。それにしても、その制度が今でも日本で延々と利用されているというのは何か不思議な気がしますね。ちょっと、ファイナンシャルプランナーからは脇道にそれる話でした。 ]]> 実物経済とマネー（金融）経済 tag:financial.violetmoon.org,2006://1.70 2006-09-23T03:58:46Z 2006-09-23T04:09:14Z

「実物経済」「マネー経済」といった単語を聞いたことがあるでしょうか？マネープランを行うファイナンシャルプランナーにとっては、きちっと理解しておきたい概念のひとつです。

ataru 実物経済とは実物経済とは、財やサービスの生産・分配・支出に関する経済活動のことをいいます。なんらかのものを対価として受け取る金銭のやりとりを指しますので、FP試験に出てくるような金融商品などとは異なる側面の経済と捉えることができます。

マネー経済とは

これに対し、マネー経済とはこれは単にお金のやり取りだけをする経済のことを意味します。ファイナンシャルプランナーにとってはおなじみの、株や証券などはこれに相当します。株式取引では、金銭の行き来だけがおこり具体的な対価を受け取るわけではありません。ファンドなどの動きもそうですが、基本的に現在の経済はマネー経済の比重が高くなっています。「物を売る」のと同時に、強大なパワーを持つマネーをどのように扱うかも、企業にとっては重要になってきているわけです。 ]]> 職業能力開発促進法の役割とFP技能士 tag:financial.violetmoon.org,2006://1.69 2006-09-22T15:34:41Z 2006-09-22T15:42:33Z

FP技能士は「国家資格」、AFPやCFPは「民間資格」と呼ばれていますが、その背景にはきちんと法整備がなされています。

ataru 職業能力開発促進法が定める「技能士」の意味職業能力開発促進法とは、厚生労働省が職業能力開発促進法に基づき実施している法律です。働く人々の技能を一定の基準によって検定し、これを国が証明する技能の国家検定制度で労働者の技能と地位の向上を図ることを目的としています。技能検定試験に合格した方には、各々受検した職種・等級について国家資格である「技能士」の称号が付与されます。 FP技能士（ファイナンシャルプランナー技能士）もその一つになります。

数多くの設置施設

職業能力開発促進法に基づき、各都道府県などでは職業能力開発協会が設置されています。これらの協会は、く人々の職業能力が社会的評価されるため技能検定等の実施と技能尊重の気運醸成、企業労働者に対する技能開発に関する各種の情報の提供等様々な活動を行っています。]]> ファイナンシャルプランナー資格体系（まとめ） tag:financial.violetmoon.org,2006://1.68 2006-09-22T15:21:00Z 2006-09-22T15:25:35Z

FP資格には、複数の形態があります。資格同士の関係をきちんと把握しましょう。

ataru ファイナンシャルプランナー資格体系図 FP資格には、複数の形態がありますが、まとめると以下のようになります。

資格の種類	FP技能士	AFP	CFP®
資格分類	国家資格	民間資格 (国内資格)	民間資格 (国際資格)
資格認定機関	国(厚生労働省)	NPO法人日本FP協会
資格更新の有無	更新は不要	2年毎に更新が必要

AFP、CFPとは？

AFP、CFPは、NPO法人である「日本ファイナンシャルプランナーズ協会」が認定する民間資格、国際資格となります。

FP技能士内容

FP技能士は、有資格者だけが資格名を名乗れる「名称独占資格」です。平成14年度から、厚生労働大臣の指定を受けた（社）金融財政事情研究会が「ファイナンシャルプランニング技能検定（FP技能検定）」を実施しています。]]> フラット35とは？ tag:financial.violetmoon.org,2006://1.67 2006-09-17T16:15:15Z 2006-09-17T17:09:12Z

フラット35は｢証券化ローン｣、｢新型住宅ローン｣、「公庫買取型ローン」、「公庫提携ローン」と様々な名称で呼ばれており、長期固定金利の住宅ローンのことをさします。

ataru 長期固定金利の住宅ローンのことをさします。

フラット35のメリットは？

フラット35が消費者にとって有利な点は、いかのポイントになります。

金利変動の影響で返済額が上昇することがなく、最大35年間の固定金利になります
2％台の低金利で借入が可能です。長期固定ローンとしては非常な低金利です
保証料0円で、保証人なしでも借り入れが可能です

ただし、フラット35は、借り入れの上限が8000万円ですのでそれ以上の額をそろえることはできません。また、申し込んでから適用までの期間がかかることや、その間の金利変動に対してなどのデメリットもあります。所得に応じて借り入れ金額にも変動が起こりますので、まずは金融機関に相談してみるのがよいでしょう。 ]]> 贈与税のちょっとした落とし穴 tag:financial.violetmoon.org,2006://1.66 2006-09-17T14:36:01Z 2006-09-17T14:47:51Z

贈与税は、ご存知のように個人から財産をもらったときにかかる税金です。１年間に合計で110万円までのであれば課税されない制度になっています。しかし、ちょっとした落とし穴があったりもします・・・

ataru １年間に合計で110万円までのであれば課税されない制度になっています。しかし、ちょっとした落とし穴があったりもします・・・

意外な贈与税？積み立てのケース

1年110万円以内なら・・・ということで、例えば毎年100万円づつ子供や孫に贈与していれば、10年間で1000万円になっても大丈夫。と思ったら大間違い。このような場合、「初めの年に1000万円の贈与の権利を子供や孫へ与えた」という解釈をされてしまいます。つまり、結局1000万円に対して贈与税が課税されてしまうことになってしまいます。

贈与税の発生を防ぐには

このような形で贈与税が発生してしまうのを防ぐには、同じ額をずーっと積み立てるのではなく、毎年毎年額を変えて行うと良いです。そうすれば、「その時々で積み立てを行っている」ことになり、「計画性」がない、と税務署に考えてもらえるわけです。]]> 「立会外分売」ってなに？ tag:financial.violetmoon.org,2006://1.65 2006-09-17T14:25:26Z 2006-09-17T14:47:24Z

立会外分売情報って、聞いたことがあるでしょうか？投資関係のメルマガや情報誌なんかにもちらほらと見かける単語ですが、「取引ルールはどうなっているの？」という質問には意外と答えられないのではないでしょうか。

ataru 立会外分売とは？ 立会外分売とは、上場株式のまとまった売り注文を立会時間外に取扱う制度のことです。企業が大株主である銀行やオーナー経営者などの保有株を小口に分け、証券会社に依頼して、投資家に販売します。企業が新規株主を増やしたり、株式の流通数を増やして市場性を上げたりすることを狙って行うものです。「販売」なので、売買とは違って、買うことしかできないのがポイントです。

立会外分売のメリット

ただ、それでは消費者にとってただの株よりも不自由なだけです。実は、立会外分売では分売価格が株と比べて少しばかりお買い得（？）に設定されています。分売価格を決定する基準となるのは分売実施前日の終値ですが、そこから3%程度（場合によっては5～10%近くにもなるようです）カットされた価格が分売価格になので、その分が割安になります。また、購入時の手数料が不要であることもメリットです。 ]]> ファイナンシャルプランナー（FP）公式/ポータルサイト tag:financial.violetmoon.org,2006://1.62 2006-09-11T16:31:25Z 2006-09-11T16:40:28Z

FP関連の公式サイトや、著名なポータルサイトのリンク集です。試験情報その他、オフィシャルなFPの情報が必要な場合にご利用ください。

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日本ファイナンシャルプランナーズ協会
FP協会の公式サイトです。試験日程などはここでチェック！
ＦＰ相談（無料）を体験したい方向けの「くらしとお金のＦＰ相談室」もあります。

日本FP学会
学会誌『ファイナンシャル・プランニング研究』の発行をはじめ、FP関連の研究者(学識者)とFP実務家との情報交換の場である交流会の開催等を行っています。

Yahoo!カテゴリ「ファイナンシャル・プランナー」
ポータルサイトであるYahoo! Japanのカテゴリです。
FPに関する情報を扱ったサイトが数多くリンクされています。

]]> 模擬試験を有効に利用しよう！ tag:financial.violetmoon.org,2006://1.61 2006-09-05T00:43:19Z 2006-09-05T00:53:16Z

ァイナンシャルプランナー試験に関わる受験期間では、FP試験にあわせた模擬試験が実施されています。

ataru 最低1度は受けたいファイナンシャルプランナー模擬試験本番に対して、ある程度の予行演習をする意味で、ファイナンシャルプランナー模擬試験は一度は受けておく価値があると思います。一回通したテストを（模擬とはいえ）経験すると、本番の緊張もある程度は緩和されます。また、資格試験のレベルに対して、自分の実力がどの程度なのかを知ることができるのも重要なメリットです。

最模擬試験で弱点を発見する

また、FP試験の対策に模擬試験を利用するメリットは他にもあります。その中でももっとも大きなものは、「自分の弱点が分かる」という点でしょう。例えば、本番のファイナンシャルプランナー試験の1ヶ月前に模擬試験を受けたと仮定すると、その時点での弱点がおおむね把握できます。本番に向けて、最後につぶすべき自分の弱みを把握し、重点的に学習することで効果的にFP試験での点数をアップすることができるでしょう。といっても、ガチガチにそこばかりやる必要もありません。 FP試験では難しい問題でも、簡単な問いでも配点は同じです。みんなが取れるやさしい問題を取りこぼさないようにするのが最大の目的です。自分が平均に届かないところを把握し、どの分野でも確実に点数を取り、得意な分野で差をつけるためにも、是非模試を活用してみてください。 ]]>